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Las transferencias inmediata (casi) la invento un banco, pero si la hizo muy rápida.


Iberpay ya dice que la transferencia inmediata complementa a la transferencia SEPA ordinaria que se lleva procesando en el ámbito del SNCE desde 2008, aportando la disponibilidad en tiempo real de los fondos en la cuenta del beneficiario en régimen 24×7, de acuerdo a lo previsto en el nuevo esquema SCT Inst definido por el EPC.

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¿Qué puede esperarle a un chino que abra una cuenta?


Desde hace tiempo si un ciudadano chino abre una cuenta en un banco se le mira con sumo cuidado. ¿Es una nueva muestra de racismo? Y perfectamente pueden decir porque no les dejan operar o porque tiene que presentar más documentos que un nacional, antes no se pedían tanto. Y las respuesta esta en las instrucciones que vienen del SEPBLAC. Es la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.

¿Por qué mi entidad me restringe la operativa?
La entidad debe aplicar las restricciones que considere oportunas para dar cumplimiento a las obligaciones establecidas en la Ley 10/2010, pero el Servicio Ejecutivo, en ningún caso, prohíbe o autoriza la operativa de un cliente concreto.

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Algunas preguntas de las transferencias SEPA


¿Una transferencia nacional puede ser SEPA? 
Sí. Son SEPA aquellas transferencias en euros que se procesan tanto en el ámbito nacional como dentro del territorio del EEE, de conformidad con los requisitos establecidos en el Reglamento UE 260/2012. A partir del 1 febrero de 2014 necesariamente deberán cumplir dichos requisitos. Pueden consultarse sus principales características en su correspondiente ficha producto.
¿Cuál es el plazo máximo para que una transferencia SEPA llegue al beneficiario? 
El plazo máximo de ejecución es de 1 día hábil a partir del momento de emisión de la orden de transferencia, atendiendo a lo establecido en la Ley 16/2009, de servicios de pago.